## ACPR et Tracfin alertent : les IBAN virtuels, nouvel outil opaque pour le blanchiment d'argent
Les autorités de contrôle financier françaises tirent la sonnette d'alarme sur un instrument bancaire méconnu mais puissant : l'IBAN virtuel. Dans un rapport conjoint publié par l'ACPR et Tracfin, ces outils sont décrits comme offrant « l’équivalent d’un compte anonyme », facilitant ainsi le blanchiment de capitaux en dissimulant l'identité réelle des bénéficiaires et l'origine des fonds.

Le rapport, rendu public par le ministère de l'Économie, cible spécifiquement deux méthodes qui détournent la fonction première des IBAN virtuels. Initialement conçus pour simplifier la gestion des paiements récurrents (comme les abonnements) ou segmenter les flux, ces identifiants bancaires uniques, rattachés à un compte principal, sont exploités pour créer des circuits opaques. Les enquêteurs financiers constatent que ces mécanismes permettent de fragmenter et de réorienter des flux d'argent, rendant le traçage extrêmement difficile pour les institutions et les autorités.

Cette mise en lumière place les établissements bancaires et les prestataires de paiement sous une pression accrue de vigilance. L'ACPR et Tracfin signalent un risque tangible que ces outils, par leur nature technique et leur relative nouveauté, échappent aux contrôles habituels de lutte contre le blanchiment (LCB-FT). L'alerte des autorités vise à anticiper une adoption plus large de ces méthodes frauduleuses et appelle à un renforcement des dispositifs de surveillance pour contrer ce canal de blanchiment émergent.
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- **Source**: Numerama
- **Sector**: The Vault
- **Tags**: Blanchiment d'argent, IBAN virtuel, Renseignement financier, Régulation bancaire, Tracfin
- **Credibility**: unverified
- **Published**: 2026-04-13 13:22:20
- **ID**: 62010
- **URL**: https://whisperx.ai/en/intel/62010